Получить кредит по поддельным документам открыто предлагают в Интернете. На электронные адреса в Интернете приходят письма от менеджеров проекта "Кредит для всех", предлагающих за определенную плату предоставить все необходимые документы для получения кредита в любом банке.

Их число растет с каждым днем, утверждают милиционеры. Цепочки махинаций зачастую не могут распутать даже опытные оперативники. Привлечь ростовщиков-мошенников к уголовной ответственности еще труднее.


Кредит до 100 000 всего за 15 минут. В газете с объявлениями или в справочной службе легко найти номер телефона частного ростовщика. Получить 25 000 рублей наличными нам предложили так. Сначала оформить кредит в одном из крупных магазинов города на покупку плазменного телевизора за 50 000, и тут же уступить его за полцены молодому человеку, который расплатится живыми деньгами. Естественно, всю стоимость товара и банковские проценты потом придется гасить нам, но так называемый кредитор продолжал убеждать в выгоде такой операции: " Товарный кредит, это самый простой и быстрый вид кредита при минимальном пакете документов, за минимальное время".

Четыреста тысяч рублей потеряли три коммерческих банка из-за мурманских мошенников. Главным действующим лицом аферы была продавец-кассир крупной компании, незаконно оформлявшая кредиты на покупку бытовой техники. Ее подельники любыми способами добывали чужие паспорта: похищали, покупали и даже брали напрокат.


Идея обманывать банки с помощью подложных кредитных договоров принадлежала одному из членов преступной группы. Осуществлять задуманное он не решался, пока не поделился планами с приятелем. У того хорошая знакомая заключала кредитные договоры с покупателями в магазине, торгующем компьютерами и прочей техникой. Вместе мужчины уговорили ее участвовать в деле. Схема преступления была проста. На основании представленных сообщниками документов продавец оформляла кредитный договор. Банки добросовестно перечисляли на счет магазина деньги за бытовую технику. Приятели получали ее и несли сдавать в комиссионку. С дорогостоящими вещами мошенники старались не связываться. Брали в основном мобильники, DVD-плейеры, телевизоры. Часть вырученных денег шла на первоначальный взнос за новые покупки. Мошенники, что называется, легализовывали средства, добытые преступным путем.

Как сообщили корреспонденту газеты «Долговой Фактор» в пресс-службе Федеральной службы судебных приставов России по Республике Карелия, жительница Суоярвского района, гражданка Ч., взяла кредит в ЗАО «Баренцбанк» в размере 80 тыс. рублей. Рассчитывалась по кредитным обязательствам не всегда в срок, а спустя какое-то время вообще перестала вносить платежи.

Решением суда, куда с иском обратилось руководство банка, должницу обязали в кратчайшие сроки полностью расплатиться с кредитом, что она сразу же и сделала. Но, так как женщина постоянно не соблюдала сроки платежей, у нее образовался еще один долг.

Популярность таких преступлений - нормальное явление, характерное для всех развитых стран мира. Искоренить их невозможно - можно лишь свести к минимуму убытки от них, а это уже зависит от того, как в каждом конкретном случае сработает служба юридической и экономической безопасности того или иного банка либо кредитного союза.

Различные случаи мошенничества в кредитной сфере

Кредит под "дутый" залог или поручительство.

Любимое занятие отечественных "кидал" — взять кредит и затем не отдавать. Причем при взятии кредита они часто не имеют достаточного залога или поручительства, в связи с чем им необходимы доверительные отношения с персоналом кредитного отдела, если, конечно, они не имеют выхода на высшее руководство банка. Нередки случаи, когда работники этого отдела помогали получить кредит сомнительному клиенту с получением комиссионных до 30 процентов будущего безвозвратного кредита.

Все залоги, предлагаемые в качестве обеспечения кредита, должны исследоваться ответственными за это лицами банка, непосредственно не связанными с работниками, выдающими кредит. Это изучение должно иметь цель определение реальной стоимости залога как перед получением кредита, так и по мере погашения ссуды.

В стране настоящий кредитный бум. Россияне охотно берут деньги взаймы у банков на дорогостоящие покупки, начиная с мобильников и пылесосов и заканчивая машинами и жильем. Но, увы, не все здесь складывается гладко.

И им приходится платить за пользование кредитом намного больше, чем обещала реклама.

Но оказалось, что это еще не все беды. Рынок потребительского кредитования вовсю осваивают мошенники. Как не стать их жертвой?

Во всем мире, включая Испанию и Россию, идет начатое в США расследование крупнейшего в истории человечества мошенничества, совершенного с использованием поддельных банковских карт. По предварительным оценкам число потерпевших от преступлений превысило отметку в 200 000 человек!

Для выяснения всех обстоятельств происшествия в США создана специальная комиссия, в состав которой вошли представители Генеральной Прокуратуры и ФБР. Пока информация о причастности к преступлению конкретных лиц в целях объективного расследования не раскрывается, но под влиянием общественности и массовых возмущений чиновники были вынуждены прокомментировать ситуацию.

Жертвами аферистов стали клиенты банка «Русский Стандарт» Как только банк стал рассылать пластиковые карты, в Оренбурге появились кредитные мошенники.

Появление на рынке баз данных частных лиц, бравших ссуды в кредитных организациях, привело к возникновению нового вида мошенничества: бандиты под видом сотрудников коллекторских агентств вымогают деньги.